Криптовалютні фінансові піраміди, також відомі як схеми Понці, є шахрайськими інвестиційними схемами, в яких інвесторам обіцяють високий прибуток від їх інвестицій, але прибуток виплачується із коштів нових інвесторів, а не з прибутку, отриманого в результаті законних ділових операцій. За класикою МММ такі схеми руйнуються, коли нових інвесторів стає недостатньо для виплати прибутку існуючим.
Найбільші крипто піраміди
Однією з найвідоміших криптовалютних схем Понці є Bitconnect. Він працював з 2016 по 2018 рік та обіцяв інвесторам дохід до 40% на місяць. Проте з’ясувалося, що компанія не мала законних бізнес-операцій, а доходи виплачувались за рахунок інвестицій нових інвесторів. Bitconnect в результаті обвалився на початку 2018 року, внаслідок чого інвестори втратили мільйони доларів.
Ще однією сумнозвісною схемою криптовалютної піраміди була OneCoin. Заснована у 2014 році “криптовалюта” обіцяла інвесторам повернення в 3-4 рази більше за їхні інвестицій за лічені місяці. Однак пізніше розслідування показали, що OneCoin була шахрайською схемою без базової технології блокчейну або майнінгових операцій. Засновників OneCoin було звинувачено в шахрайстві на суму близько 4 мільярдів доларів.
Як не потрапити на шахрайську схему?
Щоб не потрапити на криптовалютну піраміду, важливо з обережністю ставитися до будь-яких проектів, що обіцяють надприбутки або інші неправдоподібно хороші умови. Звертайте увагу на такі моменти:
Легітимність компанії та її засновників. Шукайте інформацію про компанію та її засновників у мережі та перевіряйте наявність червоних прапорців, таких як відсутність контактної інформації або негативні відгуки.
Обіцяннями високого прибутку за короткий термін. Криптовалюти нестабільні, тому в 99 випадках зі 100 не можна очікувати гарантованої високої прибутковості за короткий час.
Заклики інвестувати якнайшвидше. Нагнітання хайпа практично завжди є очевидною ознакою шахрайства.
Крім того, добрим загальним принципом може бути виділення певної суми на інвестиції в нові проекти — такої, яку вам не шкода втратити у разі чого. Так можна і тестувати нові цікаві інвест-можливості, і не засмучуватися надто сильно, якщо нічого не вигорить.
