Криптовалютные финансовые пирамиды, также известные как схемы Понци, представляют собой мошеннические инвестиционные схемы, в которых инвесторам обещают высокую прибыль от их инвестиций, но прибыль выплачивается из средств новых инвесторов, а не из прибыли, полученной в результате законных деловых операций. По классике МММ, такие схемы рушатся, когда новых инвесторов становится недостаточно для выплаты прибыли существующим.
Крупнейшие крипто пирамиды
Одной из самых известных криптовалютных схем Понци является Bitconnect. Он работал с 2016 по 2018 год и обещал инвесторам доход до 40% в месяц. Однако выяснилось, что у компании не было законных бизнес-операций, а доходы выплачивались за счет инвестиций новых инвесторов. Bitconnect в итоге рухнул в начале 2018 года, в результате чего инвесторы потеряли миллионы долларов.
Еще одной печально известной схемой криптовалютной пирамиды была OneCoin. Основанная в 2014 году “криптовалюта” обещала инвесторам возврат в 3-4 раза больше их инвестиций за считанные месяцы. Однако позже расследования показали, что OneCoin была мошеннической схемой без базовой технологии блокчейна или майнинговых операций. Основатели OneCoin были обвинены в мошенничестве на сумму порядка 4 миллиардов долларов.
Как не попасться на мошенническую схему?
Чтобы не попасться на криптовалютную пирамиду, важно с осторожностью относиться к любым проектам, обещающим сверхприбыль или другие неправдоподобно хорошие условия. Обращайте внимание на следующие моменты:
Легитимность компании и ее учредителей. Ищите информацию о компании и ее основателях в сети и проверяйте наличие красных флажков, таких как отсутствие контактной информации или негативные отзывы.
Обещаниями высокой прибыли в короткие сроки. Криптовалюты нестабильны, поэтому в 99 случаях из 100 нельзя ожидать гарантированной высокой доходности за короткое время.
Призывы инвестировать как можно скорее. Нагнетание хайпа практически всегда является явным признаком мошенничества.
Кроме того, хорошим общим принципом может быть выделение определенной суммы на инвестиции в новые проекты — такой, которую вам не жалко потерять в случае чего. Так можно и тестировать новые интересные инвест-возможности, и не расстраиваться слишком сильно, если ничего не выгорит.
