Зростання популярності криптовалюти провокує регуляторів уважніше придивлятися до діяльності біткоін-бірж. У зв’язку з цим біржі також стали приділяти більше уваги перекладам та іншим діям користувачів. Результатом всіх цих процесів стали випадки блокування або заморожування рахунків/транзакцій, що почастішали. Співробітники юридичних фірм були змушені заглибитись у тему крипти, щоб знайти найбільш прийнятні рішення ситуації, якщо кошти користувачів потрапили під блок.
Транзакціями, які потрапляють під поняття «підозрілі», а отже, підлягають блокуванню, вважаються:
• криптовалютні операції, активи яких придбано шахрайським чи нелегальним шляхом
• перекази надто великих, підозрілих криптовалютних сум на гаманець користувача.
В адвокатській практиці можна знайти випадок, коли блокування рахунку клієнта було аргументоване тим, що суд іноземної юрисдикції запровадив ухвалу «заморозка» на весь період розгляду справи.
Якщо рахунок заблокований, то найбільш логічними та ефективними діями користувача стануть:
• оперативна комунікація з технічною службою підтримки, причому ініціатором діалогу може бути як користувач у приватному порядку, і біржа. У таких випадках торговий майданчик надішле Вам листа, в якому попросить пояснити підозрілу транзакцію. Не рідко, у листах також звучить прохання термінового виведення користувачем активів. Якщо Ви отримали такий лист, адвокати рекомендують відповідати у терміновому порядку. Відповідати потрібно негайно навіть у тому випадку, якщо більш-менш зрозумілої відповіді поки що не сформульовано
• визначення причини заморожування транзакції чи блокування рахунку – зробити це досить проблематично, тому варто заздалегідь підготуватися до того, що відповіддю на подібне запитання випливе аргумент біржі «не маємо права розкривати причини», що, швидше за все, пов’язане із проведенням розслідування правоохоронними органами. Біржа надає розгорнуту відповідь, як привести рахунок чи транзакцію до ладу.
У разі, якщо рахунок чи транзакція потрапили до блоку, необхідно підготуватися до того, що доведеться надати докази «білизни» джерел отримання доходів. У документах, які запросить біржа, має бути чітко та ясно зазначено, у чому полягає суть діяльності користувача.
